「经济」空手套白狼！女商人骗贷3亿竟为入股贷款银行，仅耗资3750万即成千亿

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再次曝光银行令人震惊的案件！

日前，根据中国裁判文书网披露的一项刑事裁定，2016年12月至次年3月，【/s2/】宣盛资本实际控制人陈某以虚假财务数据向延边农村商业银行借款3亿元，成为该行第二大股东。【/s2/】通过“空手套白狼”的方式，宣盛资本仅动用自有资金3750万元，获得延边农村商业银行股份1.35亿股，获得股权分红2025万元。但这种非法持股行为并没有逃过监管部门的眼睛，当地银监局也没有批准其股东资格，因此向延边农村商业银行开出了上百万的罚款。

今年6月，一审法院认定陈某犯有骗取贷款罪，因在其他案件中犯有受贿罪，判处有期徒刑3年6个月，并处罚金10万元；宣盛资本被罚款70万。此外，宣盛资本共收取了2975万元的股权分红和退股溢价，并依法收回。陈某拒绝接受一审判决，并申请重审。再审法院于7月底结束，驳回了陈某的上诉，维持原判。值得注意的是，涉案人员和原吉林信托有限责任公司(以下简称“吉林信托”)董事长高公开了受贿的具体情况。

据公开信息，2011年底成立的延边农村商业银行，是在原延边农村合作银行基础上，引进新的发起人，总部设在吉林省延边的地方性商业银行。截至去年年底，该行总资产(按母公司计算)约为410亿元，但合并计算的资产超过1050亿元。这主要是因为银行参与了33家农村商业银行和农村银行。

根据刑事判决，2016年12月至2017年3月，宣生公司实际控制人陈某骗取信贷资金投资延边农村商业银行。宣生公司向延边农村商业银行投资2.1亿元，编造了深圳光大财富资产管理有限公司、深圳万安兴业发展有限公司、宣生公司虚假财务数据，以深圳光大财富资产管理有限公司、深圳万安兴业发展有限公司、宣生公司的名义，骗取宣生公司在延边农村商业银行、延吉何润农村银行共计3亿元贷款。

其中1.275亿元投资延边农村商业银行，其余贷款偿还部分投资2.1亿元，最终变相入股延边农村商业银行。2017年，延边农村商业银行向宣生公司支付年度股息2025万元。宣生公司不符合监管要求，2018年1月26日退股时向延边农村商业银行要求溢价950万元。宣生公司非法获利共计2975万元。

这件事得从2016年说起。为了实现二级监管目标，延边农村商业银行计划增资扩股，并已公开通知在全国银行业发行股票。宣盛资本的实际控制人陈某在朋友的介绍下联系了银行。2016年10月，时任延边农村商业银行行长的李到深圳出差，在酒店会见了。延边农村商业银行财务总监韩等参加了会见。“我告诉了陈某持股的条件。陈某承诺购买股份，但要在银行贷款，我说持股后，我可以满足贷款条件。”总统李作证说。

根据李的证词，“持股后，共向她发放贷款2.6亿元。陈某提供的贷款材料是否真实，我行难以判断。贷款手续明显符合规定。实际贷款与两家公司有关。宣生是我行股东，以股权质押对其公司进行反担保。我行在明知不符合规定的情况下默许，未经严格审核就发放了贷款。贷款评审委员会开会时，所有与会人员都知道这两笔贷款是陈某股权质押的，但银行指标的完成并不影响业务发展，都签字同意了。”

根据原计划，宣盛资本应投资3.375亿元认购延边农村商业银行新增1.35亿股。但韩在证词中透露，宣盛资本最终实际投入的资金中，只有3750万元是自有资金。

看似独立的持股和贷款项目，实际上处处在突破商业银行的风险控制规则。据陈某介绍，深圳光大财富的实际控制人是她本人，但股权是别人持有的，至今未展。同时，也是深圳万安兴业的实际控制人，“这一切都是我个人的贡献”。此外，宣盛资本的会计师兼出纳王透露，三家公司的贷款材料均有修改，与企业实际数据不符。其中光大财富的数据完全是假的。也就是说，宣盛资本通过虚构关联企业财务数据，骗取延边农村商业银行3亿元信贷资金，最终变相入股银行。

陈某本人承认3亿元贷款违法，贷款主体公司存在股权关联，不符合贷款规定。

工商信息显示，2017年1月，延边农村商业银行注册资本从12亿元增加到16.35亿元。其中，宣生资本认缴出资1.35亿元，占本行总股本的8.26%，为第二大股东。

此案的判决还披露了吉林信托前党委书记高受贿的一些细节。

高，原吉林信托有限责任公司党委书记、董事长，曾任浑江二十一中教师、中国人民银行白山市分行干部、吉林省农村信用合作联社副主任、党委委员等。据吉林检察消息，去年11月，吉林信托股份有限公司原党委书记、董事长高涉嫌贪污、受贿、贿赂非国家工作人员、贪污罪、挪用公款罪，被吉林省人民检察院指定，由延边朝鲜族自治州人民检察院向延边朝鲜族自治州中级人民法院提起公诉。

根据刑事判决，2012年6月和9月，永泰能源两次向吉林信托申请短期贷款，贷款金额分别为2.9亿元和2亿元，永泰控股为上述贷款提供担保。宣生公司实际控制人为使贷款尽快到位，向时任吉林信托(另办)法定代表人高求助。高违反行业标准，在放款前未进行实地调查，事后签署批文和会议纪要后为永泰能源快速放款。2012年10月，高以朋友要花钱处理的名义向索要150万元人民币。基于对高在永泰能源贷款事宜上给予的帮助表示感谢，以及宣生公司今后可以与高合作的目的，宣生公司向高出资人民币150万元。

此外，2016年10月，在“陕证”固定收益项目即将达到解禁期前，宣盛公司实际控制人要求中集金投实际控制人高协调九台农村商业银行办理项目延期，高同意协助办理项目延期。代表宣生公司向高捐赠300万元人民币，以感谢高在项目推广和项目拨款方面的帮助。高协调九台农村商业银行办理项目延期。

最终法院裁定，宣盛资本犯受贿罪，判处罚金20万元；被判贿赂非国家工作人员，罚款20万元；犯骗取贷款罪，被判处罚金30万元，决定执行罚金70万元。

陈某犯了贿赂罪，被判处一年监禁；他因贿赂非国家工作人员被判一年零六个月监禁；因犯骗取贷款罪，被判处有期徒刑二年，并处罚金十万元，决定执行有期徒刑三年六个月，并处罚金十万元。三.被告宣盛资本控股有限公司的违法所得被依法追缴，由延边朝鲜族自治州监察委员会上缴国库。