「经济」假扮银行人员+假公章，他骗了4家银行28亿！手法曝光…

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前段时间腾讯和老干妈因为“假公章”事件闹得沸沸扬扬。三名不法分子伪造老干妈公司印章，冒充其工作人员与腾讯签订合作协议。腾讯广告费被骗1600万。一时间，吃“假”辣椒酱的腾讯成了吃瓜人嘲讽的“傻白甜”。

其实，【/s2/】近年来，银行业也遇到了不少“假公章”的欺诈事件。

日前，国家商报记者(微信号:nbdnews)发现一起伪造假公章、出具假文件骗取银行资金案件，涉及8家银行，其中4家银行被诈骗，总金额28亿元。该案主犯赵也被判贷款诈骗、合同诈骗和职务侵占罪，一审被判处有期徒刑19年，并处罚金100万元。

数据地图，图形无关(来源:照片网)

一套诈骗模式风靡全球

回到2014年2月，这是赵的第一次犯罪。当时，王经营的一家山西公司需要融资，于是他找到了设计欺诈模型的赵。

首先，赵发现H行北京分行通过资金中介实际出资，并使用伪造的d行山西省分行公章，以该行名义与H行北京分行签订虚假担保合同。

之后，赵等人多次指使人篡改王的财务报表和审计报告，欺骗H银行北京分行签订融资借款合同，进而骗取银行融资4亿元。事发后，赵获得200万元佣金，造成经济损失共计3.42亿元。

在一次成功的诈骗后，赵也做了同样的事情，继续使用同样的诈骗模式不断进行诈骗。他的诈骗方式也是一样的套路:【/s2/】通过冒充银行职员、伪造公章、出具虚假担保等文件与对方银行或公司签订合同。

据《国家商报》(微信号:nbdnews)报道，赵及其同伙的4起诈骗案涉及8家银行，涉案金额达27.8亿元。

2015年4月，为帮助唐山市某公司完成融资，赵与其同伙合谋向A银行青岛分行提供伪造的贷款担保，骗取融资资金。之后，赵通过资金中介寻找出资人，其合伙人负责冒领A行青岛分行工作人员，借用该行贵宾室，使用伪造的公章、法人章，出具虚假的贷款担保、授信申请审批通知书、打印申请表等证明文件，并向B行上海分行融资，先后骗取融资6.8亿元以上。在此过程中，赵获得了2170万元的受益费。

4个月后，赵及其同伙为了偿还融资款，继续使用伪造的A行青岛分行贷款保函，并再次伪造A行青岛分行工作人员，向F行宁波分行出示《信贷申请审批表》等虚假文件，诈骗F行宁波分行融资款7亿元。截至事件发生时，已给f银行宁波分行造成超过6.72亿元的经济损失。

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除了骗取银行信贷融资外，赵等人还捏造金融产品骗取银行资金。2015年5月，赵的三个同伙捏造E银行有10亿元两年期理财产品需要对外销售。赵发现G银行通过资金中介支付这些理财产品，并篡改原银监部门备案的E银行总行理财产品说明书，相互欺骗。

随后，他的三名同伙伪造了E银行的工作人员，并使用伪造的公章和公司印章，欺骗G银行指定的公司签署《购买理财协议》，从而骗取G银行支付10亿元。

事后赵等人拿到了1.8亿元的提成，他实际控制了4700万元，其余用于对外借贷和赌博。事件发生时，实际经济损失超过4.71亿元。

合伙人在出租房里存了大量现金

事发后，赵逃往国外，后于2016年8月自愿回国自首。在2015年至2016年期间，赵的下属在他的安排和联系下，【/s2/】多次向廊坊运送大量现金，而赵的另一名合伙人肖诈骗电子银行共获利2700万元，并将巨额现金存入河北省廊坊市的一处出租屋。

赵回国自首后，于2017年2月被刑事拘留，后由上海市第一中级人民法院对其进行一审判决。赵以非法占有为目的，三次诈骗金融机构，仍未偿还10.1亿元以上。他的行为构成贷款诈骗罪，数额极其巨大。

其次，赵以非法占有为目的，在签订和履行合同过程中与他人诈骗金融机构，至今仍未返还4.7亿余元，构成合同诈骗罪，数额特别巨大。

此外，他还利用职务之便，将本单位1970万元的财产据为己有，其行为构成职业侵占罪，数额巨大。被判处有期徒刑19年，并处罚金人民币100万元，其诈骗同伙另处处理。

记者|张卓庆编辑|[/s2/]张海倪赵小芸勇

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