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「经济」又见千万级别诈骗大案！券商员工联手银行高管，骗了1000万，钱拿去

来源：吉林福音时报作者：阙永春更新时间：2020-11-30 11:08:02 阅读：

本篇文章2560字，读完约6分钟

也看几千万的大案诈骗。所谓的“内部员工理财产品”完全是假的，几千万的投资资金大部分都投放到股市了。两位发起人也是金融从业者......

近日，中国裁判文书网公布了对胡默冰、姚合同诈骗案的二审刑事判决:

根据判决文件，本案被告人之一胡某某出生于1981年10月。原长江证券有限责任公司南京中阳路营业厅客户经理，2011年10月12日入职，2014年12月31日离职。

另一被告姚，1970年4月出生。曾任中国农业银行南京华钥支行副行长，于2017年11月离职。

根据判决文件，本案一审宣武区人民法院认定，2013年9月至2017年11月，被告人胡默冰、姚以购买长江证券有限责任公司内部员工理财产品为由，签署了《投资理财协议》、《个人投资理财协议》，承诺保护资金和利息，每月向受害人支付利息，向被告人胡默冰、姚诈骗受害人罗某某、罗某某、周。

法院发现，两名被告利用其个人账户进行股票交易、支付利息等。，最终失去了无力偿还的空。

具体而言，被害人罗某某、罗某某、周分别向被告人胡某某个人账户汇款540万元、100万元、400万元，被害人罗某某还向被告人姚个人账户汇款100万元。2017年，姚返还被害人罗某某人民币100万元。

【/s2/】胡某某和姚是怎么完成这个骗局的？

【/S2/】【/S2/】根据姚的供述，2013年上半年，胡慕冰说有一个内部员工理财产品，年利率为18%。他问能不能让罗某某支付理财费用，告诉罗某某年利率是12%。并拿出4.8%的年息付给姚。姚于是找了个客户罗某某，介绍了这个产品，说“只能给胡某某钱，让他做内部员工运营”。

“当时为了让罗某某相信我们，我跟罗某某说我和姚投了5万。其实我是在给罗某某找一条活水。姚当着罗某某的面把钱转到我的账户上。5万块钱，过了一会我分批转回给姚。”胡某某说。

在通过投钱打消了罗某某最初的疑虑后，胡某某、罗某某、姚某某自2013年以来先后签订了六份委托投资理财协议，其中姚某某是胡某某与罗某某协议的担保人。之后，姚找到了周和罗，用同样的方式和他们签了合同。

胡某某交待他与罗某某、周某某、罗某某签订的合同主要内容如下:他是委托人，罗某某、周某某、罗某某是委托人，姚是保证人。根据合同，他拿本金的资金代为投资，一年内给本金支付利息，协议到期后归还本金的全部本金。

胡慕冰表示，协议规定，投资基金只能由证券公司管理，用于投资股权产品的抵押融资项目，不得挪作他用或从事非法活动，以确保资金的安全使用。投资证券公司管理的股权产品抵押融资项目，是指投资于一些风险相对较低的项目，如基金、银行票据、抵押贷款等。没有和客户约定拿资金炒股。

根据判决文件，收款人胡某冰合同约定的投资范围为“投资证券公司管理的股权产品抵押融资项目”或“甲方投资乙方投资资金，不得挪作他用或从事非法活动”。2015年5月27日，收款人与姚的合同约定“作业期间进行的作业必须在可控范围内，以现金管理为投资方向。如风险超出甲方能够承担的范围或资金使用超出约定范围(投资股市)，经营者必须在24小时内调整投资方向。”。

其实，编造这种所谓老化的内部理财产品骗局的，正是胡某冰。

根据长江证券股份有限公司发布的情况说明，确认理财产品大致分为两类，一类投资于货币市场，年化收益率约为5%；另一种可以投资股票、期货等没有固定收益的市场。长江证券没有在新年期间发行和销售任何利率为18%的理财产品，也没有为内部员工发行任何理财产品。2011年9月，长江证券发行了“长江证券超越理财红利集合资产管理计划”，这是一项无固定收益的理财产品。胡某兵在长江证券未购买包括上述理财产品在内的理财产品。

利用股票交易“钱生钱”没有预料到却遭受了巨大的损失

事实上，胡某兵和姚某骗来的钱，大部分都是以炒股收场的。“当初协议里有关于股票投资的内容，但是姚看了之后觉得客户看的不是很好。我把关于股票的内容删掉吧，因为我们两个私下说拿了这些客户的钱去炒股。但是告诉客户他们要去买理财产品，所以他们看到之后肯定不会给我们钱。”胡某某说。

“我们得到的大部分钱都用来投资股票了”。胡某冰供认其股票交易业务主要在董某、黄某、吴某的证券账户中进行，其中黄某、吴某在长江证券开立了账户。

胡某兵炒股记录惨淡。从2013年到2017年，胡某冰在董的账户上一共损失了60万，而的账户上大约损失了80-100万。2013年至2017年3月，仅黄一人控制的胡某冰账户就累计注入资金6700万元，“最后剩余约15万元”。

胡某冰说:“2012年到2014年，我的年收入在8-10万元左右。在诈骗罗某某第一笔钱的时候，我和姚都认为股市会有损失。我们以为那时候就算有亏损，亏了90万就不经营了，但是亏了5万。但是后来我们骗的钱越来越多，就没考虑这个问题了。当时行情很好，也是惊呆了。我觉得肯定没有问题。”

根据裁判文书，胡某冰供认，姚从2015年开始就知道股票亏损，直到2017年5月自己的资金跟不上，才告诉姚自己亏损了不少。

两人都被判了十多年

原审判决认为，被告人胡某某、姚某某在签订、履行合同过程中，以非法占有为目的，骗取对方财产，数额特别巨大。两被告人的行为均构成合同诈骗罪，是共同犯罪。被告人胡某某在被绳之以法后如实供述自己的罪行，从轻处罚。

一审法院以合同诈骗罪判处被告人胡某某有期徒刑11年，并处罚金人民币30万元；被告人姚被判处有期徒刑11年6个月，并处罚金人民币30万元；被告人胡默冰、姚被责令赔偿被害人经济损失。

关于上诉人胡默冰、姚某的行为是否构成合同诈骗罪，江苏省南京市中级人民法院二审认为，经调查，本案证据证实，胡默冰、姚某虚构的理财产品均与受害人签订。金融协议用于骗取被害人资金后，实际用于高风险股票交易，造成巨额损失，无法返还被害人资金。因此，其非法占有被害人财产的行为十分明显，不属于民事纠纷，其行为符合合同诈骗罪。姚是否知道胡某某伪造长江证券有限责任公司的印章、报表、理财产品等资料，不影响对姚犯罪行为性质的认定。