「经济」机密文件曝光，汇丰又摊上大事！股价应声暴跌，成今年全球最“熊”

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汇丰再次陷入丑闻。

这一丑闻随着美国财政部金融犯罪调查中心20日公布的一系列机密文件而引起关注。

根据环球网引用的英国广播公司的一份报告，汇丰仍然允许诈骗者在世界各地转移数千万美元，尽管它知道一些客户正因诈骗而受到调查。

涉嫌纵容庞氏骗局

Bb报道称，2013-2014年，汇丰在发现客户涉嫌庞氏骗局(通过开发“线下”向投资者支付丰厚回报的金融欺诈)时，纵容欺诈者将其在美国的汇丰账户中的8000万美元(约5.4亿元人民币)资产转移到香港账户。

根据流出文件，汇丰在2013年10月首次提交可疑活动报告，显示超过600万美元被转移到欺诈嫌疑人的香港账户。

当时，汇丰官员表示，此次转让“没有明显的经济、商业和法律目的”，并怀疑其涉嫌庞氏骗局。

汇丰银行于2014年2月提交了第二份可疑活动报告，涉及金额超过1500万美元，并称之为“潜在庞氏骗局”。接下来的一个月，汇丰银行提交了第三份报告，涉及金额为920万美元。

据Observer.com介绍，此案被称为“万通奇迹计划”(wcm777方案)。据2016年中国警察网报道，2013年5月，所谓的美国万通投资银行控股集团董事长徐等策划并成立了“万通奇迹”系列理财产品。，通过宣传“万通奇迹”进行社会资本革命，利用互联网云服务、云计算和全球零售折扣系统为全球客户提供资本放大。

据报道，徐曾声称自己经营着一家名为“世界资本市场”的全球投资银行，该银行能让客户在100天内获得100%的利润。事实上，他操纵了一个庞氏骗局，目标是美国、哥伦比亚和秘鲁的贫困社区，其他国家也有受害者。

2013年6月，大量“万通奇迹”系列套餐资金在全国各地购买，汇入徐的境内外公司账户。据国外媒体报道，在美国有大量的人被骗，美国本土的“投资人”因为发展被谋杀。2017年，徐被中国警方抓获。

图片来源:央视新闻

加州监管机构通知汇丰，早在2013年9月就在调查wcm777，并提醒其欺诈。汇丰确实通过其系统发现了可疑交易。然而，直到2014年4月，在美国金融监管机构sec提起诉讼后，汇丰在香港的wcm777账户才被关闭。

据英国广播公司报道，在徐转移赃款前几个月，汇丰银行还逃过了美国政府对墨西哥毒枭的刑事诉讼，并承诺从现在起规范这一过程。据泄露的文件显示，2011年至2017年，汇丰银行在其银行内账户中发现了超过15亿美元的可疑交易，其中约9亿美元与各种非法犯罪活动有关。

这不是汇丰第一次陷入丑闻。据加拿大彭博商业新闻6月23日报道，汇丰因迪士尼等公司电影融资被数百投资者起诉减免税收，涉案金额高达13亿英镑(约合人民币114亿元)。2017年，一名英国勋爵指控汇丰银行卷入南非洗钱丑闻，并为古普塔家族企业非法转移资金。

在汇丰被曝出庞氏骗局丑闻后，【/s2/】当地时间9月21日，汇丰控股股价大幅下跌，下跌5.33%，至每股29.30港元，为11年来最低。值得一提的是，自今年年初以来，汇丰股价暴跌了50.39%，已经减半。

欧美银行股全线下跌

在美国，金融机构必须向美国财政部下属的金融犯罪执法网(fincen)报告可疑交易。根据法律要求，当fincen认为相关交易有问题时，会要求银行暂停交易。

去年，美国新闻门户buzzfeed获得了2657份fincen文件，其中大部分是可疑活动报告(SARs)。

Buzzfeed随后与国际调查记者联合会(icij)分享了这些文件。来自80多个国家的400多名记者分析了文件，发现几大国际金融机构涉嫌在1999年至2017年间操作20万笔可疑转账，金额达2万亿美元；2011-2017年，摩根大通银行、汇丰银行、渣打银行、德意志银行、纽约梅隆银行涉嫌洗钱。buzzfeed表示，美国政府并没有停止上述银行的洗钱活动。

图片来源:国家商报(数据地图)

这一消息传出后，9月21日，美国各银行全线下跌，ABN Amro跌幅超过8%，bbva银行和巴克莱银行跌幅超过6%，桑坦德银行跌幅超过5%，瑞银跌幅超过3%，摩根大通、美国银行、花旗集团和富国银行跌幅超过2%。

报告称，这些银行经常为在英属维尔京群岛等避税天堂注册的公司转账，不知道这些账户的最终所有人是谁。外国媒体报道还引用了报告中提到的一些交易，例如，摩根大通为委内瑞拉、乌克兰和马来西亚可能实施腐败的个人和企业客户提供服务，汇丰银行协助交易涉嫌庞氏骗局的资金，德意志银行协助交易与乌克兰亿万富翁有关的资金。

值得一提的是，虽然全球各大银行股的股价在3、4月份因疫情爆发受到重创，但之后的5、6月份出现了小幅反弹，但汇丰的股价“没有跟风”，从3月到9月下跌，期间没有出现明显反弹。

苏格兰皇家银行美国股市走势

巴克莱银行美国股市图表

汇丰控股香港股票图表

新闻链接[/s2/]

由于银行股的拖累和欧洲疫情的死灰复燃，全球风险资产再次被抛售。

9月21日周一，三大a股指数全天波动下跌，创业板指数跌幅超过1%。两市个股跌多涨少，盘面表现平淡。北方资本净流出近65亿元，资本提前进入假期模式。

港股恒生指数高开低走，下午跌破24000点，为6月15日以来首次，最终收盘下跌2.06%，至23950.689点，为7月24日以来最大单日跌幅。

欧洲股市开盘走低。截至北京时间20:19，主要股指下跌约3%；美股期货也迅速下跌，三大股指期货跌幅均超过1%。

黄金和石油价格盘中一度下跌，金价跌破1930美元/盎司，油价回落至40美元/桶；美元指数表现强劲，盘中大幅上涨。

自9月份以来，欧洲国家爆发了高疫情，每天新诊断的新冠肺炎肺炎人数继续上升。据万维网报道，上周欧洲确诊了30万例新冠肺炎肺炎新病例，打破了自疫情爆发以来的最高记录。

9月20日，欧洲各国政府敲响了防控警钟。之后，英国首相约翰逊公开承认，英国第二波疫情不可避免，并表示政府将采取更有效的防控措施，防止疫情爆发。

对此，张文泓表示，“第二波浪潮已经出现在英国；法国已经在第二波半个月了；西班牙第二波已经半个多月了。第二波不可避免。对于世界的预期，规划一年应该是最低限度。在这种情况下，中国仍将面临进口风险。但这两天国家检查组去各省检查传染病系统，让输入性疫情不至于变成小范围的火焰爆发，最终变成指数上升。”

此外，美国目前的疫情形势依然不容乐观，每天确诊3万多人。据worldometer发布的实时统计，截至北京时间9月21日，新冠肺炎已有20多万人死亡，700万例肺炎确诊病例。

《国家商业日报》由万维网、观察者网络、彭博和英国广播公司整合而成